O que você precisa para ter sucesso como consultor de investimentos?

A atuação profissional no mercado financeiro tem diferentes vertentes e, entre as alternativas que existem, está a carreira de consultor de investimentos. Nessa profissão, você terá um contato direto com os investidores, oferecendo uma abordagem que atende às características de cada pessoa.

Além disso, com o crescimento do número de investidores no Brasil, existe um grande potencial para essa área. No entanto, você precisa saber o que fazer para chegar ao sucesso se quiser atuar nessa profissão.

A seguir, descubra como atua um consultor de investimentos e aprenda como ser bem-sucedido nessa carreira!

Quem é o consultor de investimentos?

O consultor de investimentos é um profissional que atua com o atendimento direto de clientes que desejam se expor às oportunidades do mercado financeiro. Logo, ele oferece uma abordagem personalizada para ajudar os investidores a fazerem as melhores escolhas.

Para tanto, o profissional precisa considerar questões como o perfil de investidor e os objetivos financeiros do cliente. Em relação à remuneração, é comum que esse profissional cobre uma taxa sobre o patrimônio investido. O valor é determinado conforme o contrato firmado entre as partes.

O que um consultor de investimentos faz?

Além de compreender o que é um consultor de investimentos, é importante saber como esse profissional atua. Normalmente, o primeiro passo é a identificação do perfil de investidor e dos objetivos do cliente. Dessa forma, é possível entender quais podem ser as estratégias mais adequadas para cada pessoa.

A partir desse ponto, o consultor de investimento desempenha outras funções importantes. A princípio, é possível apresentar investimentos e estratégias que sejam adequados ao perfil e aos objetivos do cliente.

Essa é uma oportunidade de demonstrar para o investidor por quais caminhos seguir, conforme as possibilidades financeiras e os interesses dele. Essa também é uma chance de tirar dúvidas sobre o mercado e esclarecer pontos que afetam a tomada de decisão de quem investe.

Porém, o principal papel do consultor é oferecer uma abordagem voltada para a sugestão e orientação quanto aos investimentos mais adequados, levando em conta os objetivos, conhecimento sobre investimentos e a tolerância ao risco do investidor. A ideia é indicar para o cliente quais tendem a ser os melhores investimentos para ele em cada objetivo e como compor ou balancear a carteira.

Essa atuação difere de outros profissionais, que apresentam objetivamente os investimentos aos clientes, mas não podem realizar recomendações. Logo, o papel do consultor é ainda mais relevante e tende a ter maior impacto nos resultados do investidor, já que ele, sim, faz recomendações.

O que é necessário para ser consultor de investimentos?

Conhecendo a atuação de um consultor de investimentos, pode ser que você deseje se tornar um profissional dessa área. Para tanto, é preciso atender aos critérios do mercado, a fim de atuar de modo regulamentado.

Como a profissão de consultor de investimentos foi autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), é essencial atender às obrigações dessa instituição. Legalmente, a Instrução CVM 592/2017 dispunha sobre a profissão, mas ela foi revogada pela Resolução CVM 19/2021.

Entre os pontos, estão:

• ter graduação completa no Ensino Superior;
• apresentar certificação financeira prevista pela CVM;
• ter reputação ilibada;
• não estar inabilitado para desempenhar funções em instituições financeiras autorizadas pela CVM e outras entidades;
• não estar impedido de administrar os próprios bens;
• não estar entre os inadimplentes de entidades do mercado organizado de investimentos;
• não ter sido condenado por nenhum dos crimes especificados na resolução.

Quanto à prova de qualificação, a principal opção no Brasil é a certificação CEA (Certificação de Especialistas em Investimentos). Ela é representada no país pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA). Também é possível obter a certificação CFP® (Certificação de Planejador Financeiro), pela Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (Planejar). Ou até mesmo a certificação CGA (Certificação de Gestores), também através da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA).

Se todas as características forem cumpridas, você deverá preencher um formulário que atesta o atendimento às exigências. A partir disso, a CVM avaliará a solicitação e poderá conceder a autorização para o interessado em atuar como consultor de investimentos.

O que você precisa para ter sucesso como consultor de investimentos?

Depois de aprender como se tornar um consultor de investimentos, vale a pena entender o que é preciso para ter sucesso nessa profissão. Existem diversas dicas que podem ajudá-lo a alcançar bons resultados como consultor.

A seguir, veja o que é necessário para ser bem-sucedido como consultor de investimentos no mercado!

Tenha um conhecimento financeiro aprofundado

Como você viu, um dos critérios mais importantes para se tornar um consultor é a certificação do mercado financeiro. Para obtê-la, é preciso ter um conhecimento robusto acerca do mercado, pois será necessário obter um bom nível de aproveitamento nas provas de certificação.

Nesse sentido, fazer um bom curso preparatório é uma das melhores formas de reforçar e aprofundar seus conhecimentos. Ao mesmo tempo, você entenderá quais pontos podem ser mais relevantes para a certificação e, ainda, terá mais informações para usar no seu dia a dia profissional.

Afinal, como você será responsável por oferecer orientações e até sugestões para os investidores, é essencial ter um nível adequado de conhecimento.

Desenvolva habilidades comportamentais

Além das competências técnicas, que envolvem saber como funcionam o mercado, as estratégias e os riscos envolvidos, é preciso trabalhar as habilidades comportamentais — chamadas de soft skills.

Elas envolvem questões como:

• organização;
• resolução de problemas;
• comunicação;
• empatia;
• resiliência;
• inteligência emocional;
• entre outras.

Com esse conjunto de capacidades, você terá a chance de se desenvolver profissionalmente e também poderá oferecer um atendimento melhor aos investidores.

Expanda sua rede de contatos

Para alcançar o sucesso como consultor financeiro de investimentos, é preciso ter uma carteira de clientes sólida com um patrimônio investido significativo. Por isso, é importante reforçar o networking.

Ao expandir sua rede de contatos, é possível alcançar mais investidores interessados no serviço. Também há como receber indicações dos seus contatos, diminuindo o esforço de captação e melhorando a consolidação da sua marca. Desse modo, aumentam as suas chances de ter resultados mais satisfatórios no mercado.

Mantenha a determinação

Para investir com sucesso, é preciso ter bons hábitos — desde poupar parte do dinheiro até fazer aportes frequentes e focar no longo prazo. Para alcançar bons resultados como consultor de investimentos, também é preciso ter paciência e consistência para construir sua carreira.

Por isso, é fundamental manter determinação e o foco nos seus objetivos. Desse modo, você conseguirá superar os desafios profissionais do mercado financeiro e poderá se consolidar no segmento — ampliando sua carteira de clientes.

Agora você sabe o que faz um consultor de investimentos e o que é necessário para ter sucesso nessa profissão. Com essas dicas, você terá a chance de se desenvolver e alcançar seus objetivos profissionais com muito mais facilidade. O primeiro passo agora é conquistar a certificação que te possibilite ser um consultor de investimentos. O Mundo Financeiro tem o melhor curso preparatório para a certificação CEA.

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