O que você precisa para ter sucesso como assessor de investimentos?

As oportunidades do mercado financeiro não se limitam a quem deseja fazer o dinheiro render. Também existe a chance de construir uma carreira de sucesso nessa área, como ao se tornar um assessor de investimentos.

Essa atuação profissional tem um papel crucial para investidores iniciantes e experientes e traz muitas possibilidades de desenvolvimento. Logo, é importante que você saiba quais são os aspectos mais importantes para atingir novos patamares na sua carreira.

Neste artigo, você aprenderá o que é preciso para ter sucesso como assessor de investimentos e ficará mais próximo de alcançar a realização profissional no mercado financeiro.

Continue a leitura e entenda!

Quem é o assessor de investimentos?

O assessor de investimentos é um dos profissionais do mercado financeiro que, no passado, era conhecido como agente autônomo de investimentos (AAI). No dia a dia, o assessor tem a função de prestar um atendimento direto e exclusivo para o investidor, oferecendo informações financeiras e apresentando investimentos disponíveis no mercado.

Para desempenhar sua função, o profissional tem que estar vinculado a uma instituição financeira, como corretora de valores ou banco de investimentos.

Assim, as oportunidades de investimento apresentadas ao investidor envolvem os ativos e derivativos disponíveis na bolsa de valores brasileira (B3) e os veículos e títulos disponíveis na plataforma instituição à qual o escritório de assessoria é vinculado.

Logo, o assessor atua como um representante dos investimentos disponíveis. Em relação à remuneração, a assessoria de investimentos é gratuita para o investidor, e a remuneração ao profissional é garantida pelo banco ou corretora.

Assim, a própria instituição financeira remunera o profissional, de acordo com os ativos que compõem a carteira de investimentos dos investidores atendidos por ele.

O que um assessor de investimentos faz?

Em relação às suas funções, o assessor de investimentos tem o papel de prestar suporte para o investidor a respeito do mercado financeiro. Para tanto, o profissional pode apresentar alternativas de investimento relacionadas ao perfil e aos objetivos do investidor, por exemplo.

O assessor também pode tirar dúvidas, esclarecer conceitos e trazer explicações mais robustas sobre produtos, ativos e derivativos disponíveis no mercado. A ideia é que o investidor possa contar com uma fonte de informações que seja confiável e qualificada — o que pode ser útil para sua tomada de decisão.

Ao mesmo tempo, convém ter atenção ao que o assessor de investimentos não pode fazer. Esse profissional não está autorizado a recomendar investimentos ou fazer análises do mercado financeiro, por exemplo. Além disso, ele não pode realizar operações em nome do investidor.

Existe certificação específica para atuar como assessor de investimentos?

Agora que você entende melhor o papel do assessor de investimentos, pode se interessar em aprender como se tornar um. Nesse sentido, um dos critérios mais importantes é atestar a qualificação técnica para a função.

Por isso, existe, sim, uma certificação específica para atuar como assessor de investimentos no mercado. Ela é de responsabilidade da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord).

Logo, quem deseja atuar na área precisa fazer a prova e obter a aprovação. Com ela em mãos, é possível se registrar na Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

O exame de qualificação conta com 80 questões de múltipla escolha, divididas em módulos. Para ser aprovado, é preciso acertar, no mínimo, 70% de toda a prova e, ao menos, 50% das questões de determinados módulos. A aplicação do teste é de responsabilidade da Fundação Getúlio Vargas (FGV).

Para aumentar suas chances de aprovação, você pode fazer um curso preparatório para a prova de assessor de investimentos. Assim, você terá mais conhecimento e confiança para realizar o exame.

O que é preciso para alcançar o sucesso como assessor de investimentos?

Além da certificação e do cumprimento das regras previstas pela CVM, ser um assessor de investimentos de sucesso depende de outros fatores. Por isso, vale a pena entender quais são os elementos que podem levá-lo ao sucesso, de modo a incorporá-los ao seu planejamento.

Na sequência, conheça quais são os pontos fundamentais para ser um assessor bem-sucedido!

Trace objetivos profissionais

Antes de iniciar na carreira, é fundamental traçar os seus objetivos profissionais. Comece identificando seus conhecimentos sobre o mercado financeiro e avalie quais são os temas cobrados na prova de certificação. Como você viu, um curso preparatório pode ajudá-lo a obter a aprovação.

Também é importante conferir a taxa de inscrição, saber quais são os requisitos da CVM e se aprofundar na forma de trabalho do assessor de investimentos. Desse modo, você pode traçar objetivos como um prazo para realizar a prova e uma meta para começar a compor a cartela de clientes, por exemplo.

Além disso, também é válido considerar se vincular a uma instituição financeira de qualidade. Seja abrindo um escritório do zero ou participando de uma assessoria que já esteja no mercado, é fundamental considerar esse fator para que seus objetivos financeiros sejam alcançados com maior facilidade.

Desenvolva soft skills

Além dos conhecimentos técnicos, você precisará de habilidades comportamentais para ser um assessor bem-sucedido. Essas competências também são chamadas de soft skills e envolvem a maneira como você se relaciona e age profissionalmente.

Como assessor de investimentos, é preciso apresentar algumas características, como:

• comunicação forte;
• bom relacionamento interpessoal;
• organização;
• gerenciamento de tempo;
• automotivação;
• inteligência emocional;
• empatia;
• entre outras.

Por isso, é interessante mapear quais são os seus pontos fortes e onde você pode melhorar. Ao planejar seu desenvolvimento nesse sentido, você terá mais chances de alcançar o sucesso profissional.

Cuide do relacionamento com o cliente

Para ter uma carteira de clientes robusta e em constante desenvolvimento, é essencial focar no bom relacionamento com os investidores. Isso é preciso, primeiramente, para captar novos contatos.

Portanto, você deve fazer networking com outros profissionais do mercado financeiro e com investidores, em geral. A partir disso, será mais fácil construir autoridade, consolidar o seu nome e captar mais pessoas interessadas no seu serviço.

Também é essencial focar em fidelizar os investidores. Essa estratégia ajuda a aumentar a segurança da sua cartela de clientes, além de facilitar que as pessoas indiquem o seu trabalho. Assim, será mais fácil expandir a sua atuação no mercado.

Continue aprendendo

Como você viu, ter bons conhecimentos sobre o mercado financeiro é crucial para ser aprovado na certificação para assessor de investimento. Porém, não basta se ater a essas informações, se a intenção for alcançar o sucesso.

Em vez disso, o ideal é que você continue estudando e aprendendo sobre os investimentos. Com conhecimentos mais profundos, será viável orientar os investidores de modo mais qualificado.

Ainda, é preciso saber que que a própria Ancord exige que o assessor de investimentos siga aprimorando seus conhecimentos, a partir de um programa de educação continuada. Por esse motivo, seguir seu aprendizado e até mesmo buscar outras certificações no mercado pode trazer mais destaque e robustez à sua atuação profissional.

Neste artigo, você descobriu o que faz um assessor de investimentos e o que é preciso para ter sucesso na função. Com essas dicas aliadas a outros aspectos de um planejamento robusto, você poderá se consolidar na carreira e atingir a realização profissional que sempre desejou.

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