Como trabalhar no mercado financeiro? 4 Profissões para construir sua carreira!

O mercado financeiro brasileiro tem apresentado um elevado nível de crescimento. A bolsa de valores brasileira (B3), por exemplo, passou de 1 milhão de investidores em 2019 para mais de 5 milhões em 2022. Logo, saber como trabalhar no mercado financeiro pode ser interessante.

Afinal, você pode aproveitar o aumento da procura por soluções de investimentos e de finanças pessoais. Além disso, existem diversas carreiras para seguir, com responsabilidades, formas de atuação e potenciais de ganhos distintos. Isso permite que você escolha a profissão que fizer mais sentido para os seus objetivos.

Na sequência, veja como trabalhar no mercado financeiro por meio de 4 profissões desse segmento!

1. Assessor de investimentos

O assessor de investimentos já foi conhecido como agente autônomo de investimentos (AAI). Ele é um dos principais profissionais do mercado financeiro e atua diretamente com os investidores.

Entre as suas funções, estão apresentar e distribuir os investimentos da instituição financeira à qual ele é vinculado. Então um assessor ligado a uma corretora de valores ou a um banco de investimentos apresentará as alternativas que estão disponíveis no portfólio da instituição e na bolsa de valores.

Para isso, ele deve considerar características específicas do investidor, como o nível de tolerância ao risco e os objetivos financeiros individuais.

É importante notar que o assessor não pode recomendar investimentos e nem realizar operações pelos investidores. Assim, sua função é apresentar as informações de modo objetivo, para que o investidor tenha acesso a um conhecimento confiável para a tomada de decisão.

A remuneração do assessor é paga pela instituição financeira e depende dos tipos de investimentos que os clientes do assessor têm em carteira. Ao mesmo tempo, é possível escalar os ganhos ao captar mais clientes.

Como se tornar um assessor de investimentos?

Para ser um assessor de investimentos, um dos critérios é ser aprovado na prova da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord).

Essa certificação garante que o profissional tenha os conhecimentos necessários para desempenhar sua função. Também é preciso se cadastrar na Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

2. Gerente de banco

Ao pensar em como trabalhar no mercado financeiro, também vale considerar a atuação como gerente de banco. Esse profissional assume funções relevantes nas instituições bancárias, como cuidar das atividades de diversos colaboradores da empresa.

Ele também pode se relacionar diretamente com os clientes, ajudando a solucionar problemas e auxiliando na escolha de oportunidades de investimentos, por exemplo.

No caso, o profissional pode ficar responsável por apresentar as alternativas disponíveis na instituição bancária, além de auxiliar o cliente a fazer os aportes. Contudo, sua atuação não se limita aos investimentos.

O gerente também foca bastante nas atividades desenvolvidas pela agência e pela instituição bancária. Entre elas, estão questões relacionadas à abertura de conta e à concessão de crédito via empréstimo ou financiamento.

A remuneração do gerente de banco costuma ser dada na forma de salário fixo. No entanto, também podem ser pagos bônus e comissões, por exemplo.

Como se tornar um gerente bancário?

Em relação às certificações, elas costumam ser exigidas por muitas instituições. Entre as principais, estão:

• Certificação Profissional ANBIMA Série 10 (CPA-10);
• Certificação Profissional ANBIMA Série 20 (CPA-20).

Ambas são oferecidas pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA).

A CPA-10 é a mais básica, sendo útil para entusiastas do mercado financeiro e para quem atua com a distribuição de produtos financeiros. Já a CPA-20 contempla os conhecimentos e atividades da CPA-10 e ainda favorece a atuação voltada a clientes de alta renda — como o público private.

3. Planejador financeiro

Ser um planejador financeiro é mais uma alternativa que você pode considerar para atuar no mercado. Esse profissional tem foco especial na organização das finanças e na elaboração de planos de investimentos que atendam às necessidades dos clientes.

No caso de pessoas físicas, por exemplo, o planejador financeiro foca nas características das finanças pessoais. Com isso, ele pode ajudar a estruturar e a organizar o uso do dinheiro no cotidiano, de acordo com os interesses e com os objetivos principais de cada indivíduo.

O planejador também pode ajudar o cliente a investir melhor, focando em expandir ou fortalecer o patrimônio, por exemplo. Dependendo do caso, isso também pode auxiliar no alcance de diferentes objetivos previstos no planejamento.

Ainda, o profissional tem funções relevantes quanto ao planejamento tributário, de aposentadoria e até de sucessão patrimonial. Logo, ele é especialmente importante para alcançar e manter a organização dos recursos, que passam a ser usados estrategicamente.

Frequentemente, o planejador financeiro recebe uma remuneração relacionada ao patrimônio do cliente. O percentual a ser pago é pactuado entre as partes, antes do início do trabalho.

Como se tornar um planejador financeiro?

Para ser um planejador de destaque no mercado, é interessante buscar uma certificação que seja amplamente reconhecida. A principal delas é a Certified Financial Planner (CFP). No Brasil, ela é oferecida pela Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (Planejar).

A certificação serve como uma chancela dos seus conhecimentos e da sua capacidade de atuação. Desse modo, é possível evoluir na carreira.

4. Consultor financeiro

O consultor financeiro também é um profissional que atua em contato direto com o investidor, focando em ajudá-lo a alcançar os melhores resultados possíveis quanto ao uso do dinheiro. Para tanto, ele orienta e elaboram planos e estratégias de investimentos.

Ou seja, além de ajudar o investidor a cuidar das finanças, o consultor pode orientá-lo sobre quais investimentos escolher e como ajustar sua estratégia para atingir os objetivos de interesse.

O consultor também pode oferecer aconselhamento sobre o uso do dinheiro, em diversas situações. Por exemplo, ele pode ajudar o cliente a encontrar formas de diminuir legalmente os impostos.

Assim como acontece com os planejadores, os consultores tendem a ser remunerados a partir de uma porcentagem do patrimônio investido ou disponível.

Como se tornar um consultor financeiro?

Para atuar como consultor, o ideal é ter a aprovação na Certificação ANBIMA de Especialistas em Investimentos (CEA). Esse certificado serve para quem assessora gerentes de contas físicas e para quem pretende auxiliar diretamente os clientes.

Neste artigo, você entendeu como iniciar sua jornada para trabalhar no mercado financeiro ao conhecer as 4 principais profissões e certificações. Dessa forma, com preparo e aprovação nos exames, você poderá atuar nesse segmento e aproveitar as oportunidades da área.

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