Certificações financeiras: de qual você precisa?

O conhecimento técnico sobre investimentos não serve apenas para quem investe o próprio dinheiro. Os profissionais do mercado também precisam ser qualificados para desempenhar suas funções com qualidade. Para testar e comprovar o conhecimento na área, existem as certificações financeiras.

Essas provas podem ser essenciais para atingir diferentes objetivos, já que existem tipos distintos disponíveis. Por isso, vale a pena entender como elas funcionam para identificar qual delas você precisa para realizar as suas conquistas.

Na sequência, você conhecerá as principais certificações financeiras existentes e descobrirá quais delas são adequadas a cada necessidade.

Confira!

O que são as certificações financeiras?

As certificações financeiras são exames qualificadores relacionados ao mercado financeiro. Elas são desenvolvidas e aplicadas por instituições autorizadas e apresentam características distintas de funcionamento.

Portanto, cada certificação tem condições específicas, como o número de questões, quantidade mínima de acertos para aprovação e eventuais pré-requisitos para fazer a prova.

Para que servem essas certificações?

As certificações financeiras servem, principalmente, para demonstrar a sua capacidade técnica sobre os assuntos do mercado financeiro. Assim, quando um candidato atinge o mínimo exigido para a aprovação, a entidade responsável pelo exame pode atestar que ele tem os conhecimentos necessários acerca dos temas abordados.

Em alguns casos, a certificação funciona como um reconhecimento para quem a obtém. Assim, quem é aprovado pode se destacar por conseguir comprovar a própria qualificação no mercado financeiro, conforme as temáticas e o alcance de cada prova.

Nas situações mais comuns, no entanto, a certificação financeira é um dos critérios obrigatórios para viabilizar a atuação do interessado como profissional do mercado financeiro. Nesses casos, a aprovação no exame é um dos passos mais importantes a ser dado por quem deseja atuar profissionalmente nessa área.

Quais são as principais certificações do mercado financeiro?

Após entender a função das certificações financeiras, é válido compreender quais são as principais alternativas existentes no mercado. Assim, você poderá identificar o que é mais adequado para cada situação — em especial, se você já atua ou pretende trabalhar no mercado financeiro.

Confira quais são os principais tipos de certificações!

CPA-10

A Certificação Profissional Série 10 (CPA-10) é de responsabilidade da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA). Essa é uma alternativa mais simples, mas relevante para profissionais e interessados no mercado de investimentos.

Essa prova conta com 50 questões e exige uma porcentagem mínima de acertos de 70% para garantir a aprovação. A certificação é essencial para quem atua com a distribuição de produtos de investimento via agências bancárias ou plataformas de atendimento.

CPA-20

Já a Certificação Profissional Série 20 (CPA-20) é uma espécie de evolução da certificação anterior. Ela também é de responsabilidade da ANBIMA e, além dos investimentos mais simples, se relaciona ao segmento private e de clientes institucionais, por exemplo.

Desse modo, a aprovação na CPA-20 permite exercer todas as funções de quem tem a CPA-10 e atender clientes de varejo, alta renda, corporate e investidores institucionais. A prova da certificação conta com 60 questões e o percentual mínimo de acertos a ser alcançado é de 70%.

CEA

A Certificação ANBIMA de Especialistas em investimento (CEA) é mais completa e envolve, além dos produtos de investimento, questões como elaboração e gestão de carteira, por exemplo. Essa certificação financeira conta com 70 questões e, para ser aprovado, você deverá acertar, no mínimo, 70% delas.

O profissional que possui essa certificação pode assessorar gerentes de contas de clientes nas agências bancárias e plataforma de investimentos. Além disso, quem tem a CEA pode atuar como consultor de valores mobiliários.

AAI

A certificação para assessores de investimentos — antes chamados de agentes autônomos de investimentos (AAI) — é de responsabilidade da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord).

A aprovação nessa certificação depende do acerto de, no mínimo, 70% das 80 questões. Além disso, é obrigatório acertar, ao menos, 50% das questões de cada bloco de conhecimento. A partir da aprovação, é possível entrar com o pedido para ser registrado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e atuar regularmente como assessor de investimentos.

CFP®

Por fim, a Certified Financial Planner (CFP®) é representada no Brasil pela Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (Planejar). Essa certificação é altamente recomendada para quem deseja se destacar no mercado como planejador financeiro.

Ao total, ela apresenta 140 questões, sendo necessário acertar, no mínimo, 70% delas para obter a aprovação no exame. Além disso, a certificação pode ser vislumbrada apenas por profissionais que tenham nível superior (graduação) e já atuam no mercado, comprovadamente, há no mínimo 5 anos.

Qual certificação financeira tirar?

Como você viu, as certificações financeiras funcionam de modo diferente — tanto sobre os temas abordados quanto em relação às exigências para aprovação. Por isso, cada uma delas é capaz de atender a objetivos e necessidades específicas.

Para escolher qual certificação fazer, é essencial considerar quais são os seus interesses. As mais básicas são a CPA-10 e CPA-20, que não têm pré-requisitos. Contudo, elas costumam ser procuradas por quem deseja atuar em instituições financeiras — como bancos e corretoras.

Já outras certificações também podem ser obrigatórias para desenvolver determinadas funções. A certificação da Ancord, como você viu, é exigida para quem deseja se tornar assessor de investimentos. O CFP®, por outro lado, pode trazer maior destaque aos profissionais que atuam no mercado.

Portanto, é essencial considerar o que faz sentido para os seus interesses profissionais e quais são as certificações exigidas em cada caso para definir aquela mais adequada para você.

Como obter a aprovação na certificação escolhida?

Como você acompanhou, ser aprovado em uma ou mais certificações financeiras pode fazer grande diferença na atuação profissional — e, inclusive, abrir oportunidades para uma nova carreira. Por isso, vale a pena saber como conquistar a aprovação na certificação desejada.

Nesse sentido, estar preparado é o principal componente para ter sucesso nessa tarefa. Com uma rotina de estudos que contemple todos os temas da certificação, é possível desenvolver seus conhecimentos e aumentar as chances de sucesso.

Para se preparar de maneira ainda mais eficaz, você pode contar com os nossos cursos do Mundo Financeiro. Com aulas online e totalmente alinhadas aos editais das certificações, é possível estudar para a prova desejada e ficar muito mais próximo da aprovação.

Neste artigo, você descobriu quais são as principais certificações financeiras do mercado e para que elas servem. Com uma boa preparação, você poderá obter a aprovação desejada — em busca dos seus objetivos.

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