Certificação CFP® – Artigo atualizado em 12/07/2023

Você tem certeza de que sabe tudo sobre a Certificação CFP®?

Se você não tem certeza, continue sua leitura e descubra 9 aspectos fundamentais que você deve saber para se preparar para essa certificação.

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1 – O que é a Certificação CFP®?

CFP® (Certified Financial Planner) é um dos certificados mais almejados no Mercado Financeiro. Isso porque, aqueles que o adquirem passam a ter um selo de qualidade que representa um grande diferencial desse profissional na sua área de atuação.

De acordo com a Planejar, em relação ao posicionamento dos órgãos de regulamentação, o CFP® tem caráter voluntário. Porém, é importantíssimo enfatizar que, de acordo com o Código da Anbima, a partir de 2016 foi estabelecido que, no mínimo, 75% dos gerentes de relacionamento do segmento private banking de instituições afiliadas à Anbima deveriam ter a certificação CFP®.

Ademais, todos os candidatos à certificação precisam ser aprovados em um exame complexo que exige domínio dos conhecimentos necessários à atividade. Além disso, parte do processo de certificação envolve a comprovação, por parte do candidato, do exercício da atividade de planejador.

2 – Por que tirar a certificação CFP®? Quem é a responsável pela certificação no Brasil?

Diante do alto nível de competitividade e também das exigências cada vez maiores por parte das instituições, o selo CFP® representa um fator de diferenciação.

Além disso, a maioria das instituições financeiras que atuam no Brasil contratam apenas profissionais que possuam a certificação CFP® para atuar nas áreas de planejamento financeiro pessoal.

E, como já dissemos, em relação ao atendimento aos clientes dos segmentos de varejo alta renda e private banking essa certificação se tornou obrigatória.

No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB. Ou seja, a FPSB é a entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo.

O Programa Detalhado do Exame de Certificação CFP® foi adaptado pela Planejar aos padrões e à legislação brasileira de forma a testar os  conhecimentos, habilidades e atitudes do profissional em uma gama extensa de produtos e serviços, do mercado brasileiro e internacional.

3 – O que cai na prova? 

Atualmente, o programa da Planejar é dividido em 6 módulos:

Módulo	Nº de questões
I – Planejamento Financeiro	de 53 a 64
II – Gestão de Ativos e Investimentos	de 21 a 27
III – Planejamento de Aposentadoria	de 13 a 18
IV – Gestão de Riscos e Seguros	de 13 a 18
V – Planejamento Fiscal	de 11 a 17
VI – Planejamento Sucessório	de 10 a 15
	Total: 140 questões

4 – Como e quando o Exame de Certificação CFP® é aplicado?

O exame ocorre 3 vezes ao ano. Além disso, é possível realizá-lo de forma completa ou modular.

Os exames geralmente são realizados aos domingos. As provas dos módulos 1 e 2 são aplicadas na parte da manhã, das 9h às 13h. As demais provas, à tarde, das 15h00 às 18h00.

Contudo, como pode haver alterações, o candidato deve sempre consultar o edital da prova, bem como o programa detalhado da Planejar para se informar sobre data, horário e local da prova.

Exames de 2023

De acordo com a Planejar, haverá apenas mais um exame este ano e será no dia 1/10.

Vale lembrar de que as inscrições já estão abertas.

5. Qual o valor da taxa de inscrição do CFP®?

De acordo com a Planejar, no ano de 2021, o valor para o exame completo será de R$ 1.600,00.

Para o exame modular, os valores serão:

• 1 módulo: R$ 615,00
• A partir de 2 módulos: R$ 430,00 por módulo.

É válido ressaltar que esse valor pode ser pago via boleto bancário ou cartão de crédito (Visa ou Mastercard) em até 5 vezes.

Observação: as taxas mencionadas acima são da data de julho de 2023. Elas podem ser alteradas a qualquer momento.

6 – Qual a nota mínima para aprovação?

Exame Completo

Caso o candidato opte fazer o exame completo (todos os módulos na mesma edição do exame), terá de fazer as provas dos 6 módulos no mesmo dia. Então, para ser aprovado, deverá cumprir as seguintes exigências:

• mínimo de 70% de acertos na prova como um todo (acertar 98 questões);
• mínimo de 50% de acertos em cada módulo.

Exame Modular

Mas, se o candidato optar por realizar as provas dos módulos separadamente (em diferentes edições da prova), terá de acertar, obrigatoriamente, 70% de questões em cada módulo para ser aprovado.

Importante!

Caso o candidato faça a prova completa, mas não atinja a pontuação obrigatória para a aprovação total, ele passará somente nos módulos que atingiu, no mínimo, 70% de acerto.

 

7 – Passei na prova! Já obtenho a certificação?

Ainda não!

Após a aprovação no exame, o candidato terá que comprovar que tem curso superior completo e experiência no contato com clientes pessoas físicas em pelo menos uma das seguintes atividades:

• Processo de Planejamento Financeiro Pessoal como um todo;
• Investimentos;
• Seguros;
• Planejamento de Aposentadoria;
• Planejamento fiscal; e
• Planejamento sucessório.

E quanto tempo de experiência precisa ser comprovada?

5 anos de experiência que devem ter acontecido nos últimos 10 anos.

Depois de haver passado na prova, o candidato ainda possui um prazo de 2 anos para completar o prazo total de experiência profissional.

De qualquer forma, é muito importante que, antes de se inscrever para o exame, o candidato entre no site da Planejar, principalmente no Manual do Candidato, para ficar a par de todas as regras dessa certificação.

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8 – Ok, passei na prova e comprovei atuação como planejador. Acabou?

Também não!

Cumpridas as etapas da prova e da comprovação de experiência e ensino superior, o profissional obtém a certificação CFP®. Mas, esse NÃO é o fim do processo.

É preciso lembrar de que há a anuidade a ser paga para a manutenção do selo CFP® que custa R$ 875,00 (valor de dezembro de 2020). Esse valor pode ser dividido em até 5x no cartão de crédito.

Além disso, para a manutenção da certificação, a cada 2 anos, o planejador deverá cumprir um total de 30 créditos de educação continuada.
As atividades e cursos que são aceitos como créditos válidos são definidos pela própria Planejar.

Cursos do Mundo Financeiro

Inclusive, é importante enfatizar que, a grande maioria dos nossos cursos, fazem parte da PEC (Programa de educação Continuada) da Planejar.
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9 – Como posso me preparar para o Exame do CFP®?

A resposta mais fácil da lista!

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Nosso curso é composto pelo conteúdo exigido dos 6 módulos, além de exercícios com alta aderência ao que será cobrado no dia da prova.

Além disso, é:

•  Totalmente atualizado, de acordo com o edital divulgado pela Planejar®.
• É composto por aulas gravadas e aulas ao vivo pela plataforma Zoom.
• Suporte direto e tira-dúvidas ao vivo e por grupo de WhatsApp com os professores do curso.
• Aulas com turmas pequenas e acompanhamento do aprendizado no modelo personal trainer

Ademais, é importante lembrar que, em nosso Preparatório, trazemos a você:

• Vídeos curtos, bem planejados e diagramados por tópicos, facilitando a organização do aprendizado.
• Mais de 1000 exercícios, que possibilitam o aprendizado ativo por parte do aluno.
• Simulados com questões muito semelhantes às encontradas pelos alunos na prova da Planejar.
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Artigo atualizado em 12/07/2023